8 800 550 54 53

Прием звонков: с 09:00 до 21:00 (мск).

Без выходных.

Заказать

Прием заказов:

круглосуточно.

Независимый финансовый советник

Статья создана: , обновлена:

Независимый финансовый советник – что это за профессия

Независимый финансовый советник – профессионал, в чьей компетенции находятся вопросы, связанные с оказанием финансовых услуг физическим лицам. Специалист данной сферы в совершенстве владеет знанием основ финансового и налогового законодательства и отлично ориентируется в многообразии финансовых продуктов. Особой популярностью данный тип финансового советника пользуется за рубежом, где серьезные операции с денежными средствами осуществляют только после получения его консультации.

Приоритетным направлением работы независимого финансового советника выступает управление личными финансами клиентов.  Рациональное распределение средств работодателя осуществляется через составление рекомендаций по финансовым операциям, анализ финансовых рисков и поиск способов решения возникающих проблем. Независимый финансовый советник не подчиняется каким-либо организациям и осведомляет клиента информацией об изменениях на рынке финансовых услуг.

Какие услуги оказывает независимый финансовый советник

Высокий уровень квалификации независимых финансовых советников позволяет им оказывать широкий спектр профессиональных услуг. Наиболее востребованными в обществе являются услуги, связанные с приобретением недвижимости, покупкой автомобильных средств, планированием семейного бюджета и оформлением страховой защиты.

Консультация советника по вопросам распределения семейного бюджета позволит спланировать расходы не несколько лет вперед. Специалист окажет помощь и в организации крупных покупок, просчитав выгодные варианты и рассмотрев имеющиеся риски.

 Всегда актуальны консультации советника по вопросам приобретения жилья в рамках ипотечной программы. Услуги независимого финансового советника в этой области заключаются в выборе оптимального кредитного предложения и приемлемого варианта квартиры. Важно и то, что в процессе получения ипотечного кредита, специалист может выступить в качестве посредника, следящего за всеми нюансами заключения договора. Обязательства по поиску нотариальной конторы, страховой компании и профессиональных аудиторов финансовый советник берет на себя. После подписания ипотечного договора независимый финансовый советник даст рекомендации по ведению семейного бюджета, созданию резервов финансовой страховки, оформлению имущественного налогового вычета, а при необходимости поспособствует реструктуризации долга перед организацией-заемщиком.

Особенно полезна помощь независимого финансового советника в вопросах накопления денежных средств, хранения финансов на депозитах и рационального вложения имеющегося капитала. Уместна помощь данного специалиста и в планировании будущей пенсии – процесса, нуждающегося в точном расчете срока трудовой деятельности и оптимальных финансовых инструментах.

Как выбрать компетентного независимого финансового советника

Существует несколько условий, характеризующих независимого финансового советника с положительной стороны.

Залогом успешного сотрудничества, станет чувство личной симпатии, возникшее при первом общении. Убедиться в компетенции независимого финансового советника, можно, изучив сертификат об окончании Института финансового планирования – единственного учебного учреждения, подготавливающего независимых финансовых советников. Убедит в собственном профессионализме специалист, располагающий документами об участии в повышающем квалификацию мероприятии «Финансовый советник-открытый семинар». Прежде чем обращаться за консультацией независимого финансового советника, желательно, узнать отзывы людей, уже воспользовавшихся его услугами.

Следует помнить, что финансовые советники не несут ответственности за результаты собственных рекомендаций. Однако каждый независимый финансовый советник заинтересован в благоприятном совершении финансовых сделок, положительном результате планирования. Последний факт объясняется тем, что специалисты финансовой сферы на первое место ставят свою репутацию, а потому делают свою работу качественно. К тому же, профессия финансового советника предполагает соблюдение стандартов честности, конфиденциальности и открытости оказания услуг.

Ссылка для обмена:

Ссылка для форума:

Ссылка для сайта:

Есть вопросы, замечания, дополнения? Пишите в комментариях.
Заказать тексты для сайта (онлайн форма) - цена от 60 рублей, срок 24 часа
финансы, финансовый советник

Страница: Независимый финансовый советник

Дата публикации: 2015-12-26 17:58. Последние изменения: 2016-03-08 13:47

наверх